交易所OTC冻结卡案例详解，如何破局？

上个月，自币安10月宣布开通OTC以来，“支付双雄”支付宝和微信均回应称：禁止使用支付宝和微信进行虚拟货币交易。 所以Binance Exchange创始人后来说：Binance的OTC是朋友商户一样的C2C模式……

一个是全球第一数字货币交易所，一个是国内支付双雄！ 于是，“OTC”自然成为了一个流量话题，各大平台关于OTC的文章铺天盖地。 起初，很多业内人士并不以为然。 直到有消息称，部分用户的支付宝、微信、银行卡被冻结，才逐渐将注意力转向场外交易。

我们知道，数字货币很容易成为黑钱漂白的工具，而黑钱只要进入交易所，就很难再次追查比特币出金困难，这给警方追查黑钱带来了极大的挑战。 OTC作为交易所的出入金口，必须严防。 哪个交易所能先发制人，就能抢占先机。

今天，当火币和OK还在T+0方式上停滞不前时，币安在这方面迈出了关键一步——“T+1”。 而且，不要小看这一举动，它可能会影响到整个数字货币交易所的“博弈”。

币安的T+1信用账户模式（交易所用户在币安OTC平台购买的BTC/ETH/BNB/USDT需要24小时后提现到交易所以外的地址），在一定程度上震慑了黑钱。 因为这无疑给了受骗人员和警方查处的缓冲时间。 毕竟24小时之内是办案的黄金时间，可以顺利冻结资金。 这样做有什么好处？ 用户资金安全有保障！

以下是火币非法场外交易案例。 下面我为大家详细分解一下，为什么“T+1”可以最大程度的防止黑钱，保证用户的资金安全。

T+0违法案件

骗子A通过不正当手段盗取公司负责人绑定银行支付账户的QQ、支付宝或微信，要求财务B汇款给在数字货币交易所出售比特币的用户C。

用户C收到汇款后，将相应等值的比特币转给骗子A，骗子A立即从兑换账户中提币。 由于交易所的出入金方式为T+0，只需十几秒即可到账。 财务B发现自己被骗后，立即报了警。 民警随后根据线索冻结了用户C的银行卡账户，并通知用户C到当地涉案公安局备案。 在录音过程中，因案件涉及交易所，当民警要求交易所冻结A的账户资产时，发现骗子A的账户早已被清空。 这无疑给警方带来了极大的挑战，也给交易所、用户C，以及受害财务B和公司负责人等都带来了伤害。

案例分析：

骗子A利用交易所不限制提币的漏洞，通过诈骗手段和比特币的隐私特性，非法获利。 受害人B可以通过法律途径追回被骗的款项。 用户C不仅需要去公安局备案还需要赔偿受害人，人财两空。

T+1的优势：

假设诈骗者要求受害人B通过T+1的交易平台向正在出售比特币的用户C汇款。 用户C的银行卡被冻结后，会及时上报交易所。 由于交易所的出入金方式是T+1，骗子还没来得及提取比特币比特币出金困难，账户就被交易所冻结了。 这为警方办案争取了大量的时间和线索，用户C有很大的机会将人民币直接返还给受害人B，并要求交易所返还比特币，让用户零风险。

回顾此案，交易所在反洗钱方面为警方提供了宝贵线索，同时避免了用户损失，维护了自身声誉。

由此看来，币安的T+1出入金方式可以更好地防止不法分子通过交易所洗钱，更大程度上防止自有资金被黑钱交叉感染，更加合理合规。

时至今日，部分交易所仍面临这样的问题：比如火币用户在交易过程中收到了未知账户的黑钱，无故被锁仓37天； ，违反了《打黑法》，公司40余人被集体抓捕。 也因为OK、火币等T+0交易所买卖双方较多，这里往往成为黑钱逃避监管的乐园。 因为T+0，只要十分钟就可以兑换成BTC，侥幸脱身……

因此，不得不说，币安的T+1充提模式完全是一个阴谋！ 当行业面临新的问题时，币安总能找到更合理合法的方式。 正因如此，币安在诞生不到3年的时间里就成长为行业独角兽。 其日益完善的生态版图奠定了其行业建设者和探索者的地位，并一直以行业领头羊的身份引领着整个行业。 朝着正确的方向前进。

临近年末，奉劝大家，为了自己的资金安全，还是选择币安的T+1出入金方式比较明智。 不然可能会被不知名的资金交叉感染，不知不觉就出事了，咬肚脐！